Quỹ đầu tư tài chính tại Việt Nam đã có mặt từ những năm 90-91, trở thành một trong những kênh gọi vốn được rất nhiều doanh nghiệp quan tâm. Tuy vậy, không phải doanh nghiệp nào cũng hiểu rõ về quỹ đầu tư tài chính ở Việt Nam, và đây cũng là một trong những khó khăn của doanh nghiệp khi tiến hành gọi vốn. Hãy cùng Aura Capital tìm hiểu bức tranh tổng quan về quỹ đầu tư tài chính tại Việt Nam trong bài viết dưới đây.
1. Quỹ đầu tư tài chính là gì?
Về cơ bản, quỹ đầu tư tài chính (gọi tắt là quỹ đầu tư) là quỹ huy động vốn từ nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản như trái phiếu, cổ phiếu, tiền tệ,.. hay các loại tài sản khác nhằm mục đích sinh lời. Tất cả các khoản đầu tư đều được quản lý chuyên nghiệp, chặt chẽ bởi công ty quản lý quỹ, ngân hàng giám sát và cơ quan có thẩm quyền. Các quỹ đầu tư được điều hành bởi công ty quản lý quỹ. Tại đây, các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính sẽ đưa ra các quyết định đầu tư để mang về lợi nhuận cho quỹ. Nhà đầu tư đã góp vốn có thể nhận về khoản lãi tương ứng với số vốn góp của mình.
Danh mục đầu tư của quỹ đầu tư thường là những doanh nghiệp tiềm năng, có khả năng phát triển mạnh và bền vững trong tương lai. Việc thu hút vốn từ các quỹ đầu tư tài chính ở Việt Nam là một trong những phương án được nhiều doanh nghiệp quan tâm.
2. Vai trò của quỹ đầu tư tài chính trên thị trường kinh tế và doanh nghiệp
Quỹ đầu tư tài chính đóng một vai trò vô cùng quan trọng trong nền kinh tế Việt Nam, ở cả góc độ vĩ mô và vi mô.
Đối với thị trường kinh tế, quỹ đầu tư tài chính có vai trò thúc đẩy sự luân chuyển của vốn, huy động vốn cho phát triển kinh tế. Trên thực tế, quỹ đầu tư đã tạo ra hàng loạt các kênh huy động vốn, mang lại nguồn lợi cho cả người đầu tư lẫn doanh nghiệp nhận đầu tư. Thông qua hoạt động của quỹ đầu tư, nhiều doanh nghiệp nhỏ gặp khó khăn trong việc vay vốn ngân hàng có thể tiếp cận tới nguồn vốn phát triển vững chắc. Điều này diễn ra ở cả khu vực kinh tế tư nhân lẫn khu vực nhà nước.
Không chỉ vậy, các doanh nghiệp là đối tượng nhận đầu tư có thể nhận được nguồn vốn với chi phí huy động thấp. Việc huy động vốn thông qua Quỹ đầu tư cho phép các doanh nghiệp nhỏ cất cánh, nâng cao vị thế, lợi thế cạnh tranh trong bối cảnh thị trường cạnh tranh khốc liệt.
Đồng thời doanh nghiệp cũng nhận được các thông tin tư vấn quản lý, marketing và tài chính. Quỹ đầu tư với đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ giúp doanh nghiệp định hướng, cung cấp thông tin phân tích về thị trường và tối ưu hoá quá trình vận hành nhằm đạt được kết quả tốt nhất.
3. Quỹ Đầu Tư Tài Chính: Lợi Ích Và Những Rủi Ro
Quỹ đầu tư tài chính là một công cụ đầu tư thông thường được sử dụng bởi những người đầu tư để tận dụng lợi ích của các tài sản đa dạng và động lực đầu tư. Quỹ đầu tư tài chính có thể bao gồm cả các quỹ đầu tư tổng hợp và các quỹ đầu tư độc lập. Quỹ đầu tư tài chính cung cấp cho những người đầu tư một cách dễ dàng để tận dụng các lợi ích của đầu tư phân tán.
Một trong những lợi ích lớn nhất của quỹ đầu tư tài chính là khả năng đầu tư trong một loạt các tài sản đa dạng. Những quỹ đầu tư tài chính thường bao gồm cả các tài sản như cổ phiếu, chứng khoán, hàng hóa, đồng tiền tệ, cổ phiếu của các công ty nội địa và quốc tế, cũng như các tài sản phái sinh. Những quỹ đầu tư tài chính cũng có thể bao gồm các dự án đầu tư khác nhau, như đầu tư trong các nhà đầu tư tư nhân, đầu tư trong các dự án phát triển bất động sản, đầu tư trong các dự án đầu tư tài chính, và đầu tư trong các dự án đầu tư tài chính khác.
Quỹ đầu tư tài chính cũng cung cấp cho những người đầu tư một cách dễ dàng để tận dụng các lợi ích của đầu tư phân tán. Khi đầu tư trong một quỹ đầu tư tài chính, những người đầu tư sẽ được hưởng lợi từ việc đầu tư trong một loạt các tài sản khác nhau mà không cần phải đầu tư trực tiếp vào mỗi tài sản. Điều này có nghĩa là những người đầu tư có thể tận dụng các lợi ích của đầu tư phân tán mà không cần phải đầu tư quá nhiều thời gian và nỗ lực.
Tuy nhiên, quỹ đầu tư tài chính cũng có một số rủi ro cần phải được cân nhắc. Vì những quỹ đầu tư tài chính thường được quản lý bởi một nhà đầu tư chuyên nghiệp, những người đầu tư sẽ phải chịu một khoản phí đầu tư cho nhà đầu tư. Ngoài ra, những quỹ đầu tư tài chính cũng có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài, như thay đổi trong thị trường tài chính, động lực đầu tư, và các sự kiện xã hội. Do đó, trước khi đầu tư trong một quỹ đầu tư tài chính, những người đầu tư cần phải cân nhắc kỹ càng các lợi ích và rủi ro của đầu tư.
4. Cách Tối Ưu Hóa Quỹ Đầu Tư Tài Chính Để Tăng Lợi Nhuận
Cách tối ưu hóa quỹ đầu tư tài chính là một phương pháp quan trọng để tăng lợi nhuận của bạn. Để thực hiện điều này, bạn cần phải có một kế hoạch đầu tư tài chính thông minh và cẩn thận.
Bạn cần phải có một cách tiếp cận đầu tư tài chính để tối ưu hóa quỹ đầu tư của mình. Bạn cần phải đầu tư trong các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, tiền gửi, bất động sản, vàng, bảo hiểm, và các loại tài sản khác. Bạn cũng cần phải tính toán các rủi ro và lợi nhuận của các loại tài sản để xác định những loại tài sản phù hợp với quỹ đầu tư của bạn.
Bạn cũng cần phải có một kế hoạch đầu tư tài chính dài hạn. Điều này sẽ giúp bạn tối ưu hóa quỹ đầu tư của mình và tăng lợi nhuận của bạn. Bạn cần phải xem xét các yếu tố như tuổi, mục tiêu đầu tư, và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chịu để xác định kế hoạch đầu tư tài chính phù hợp.
Bạn cũng cần phải cập nhật thường xuyên về thị trường tài chính. Bạn cần phải biết các xu hướng đầu tư và các cơ hội đầu tư mới để tối ưu hóa quỹ đầu tư của mình.
Cuối cùng, bạn cần phải tìm kiếm sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính. Họ sẽ giúp bạn tối ưu hóa quỹ đầu tư của mình và tăng lợi nhuận của bạn.
5. Các quỹ đầu tư tài chính lớn, uy tín tại Việt Nam
Quỹ đầu tư DCVEIL (Dragon Capital Vietnam Enterprise Investment Ltd)
Đây là một quỹ đầu tư nổi tiếng, được niêm yết trên sàn giao dịch chính của SGD Chứng khoán London. Theo ước tính, quỹ có tài sản ròng lên đến hơn 500 triệu USD (tương đương 11,9 nghìn tỷ VND).
Quỹ đầu tư DCVEIL là một trong những quỹ đầu tư được thành lập lâu đời từ năm 1994. Quỹ tập trung đầu tư mạnh vào ngành bất động sản và công nghệ sạch.
Quỹ đầu tư Dragon Capital
Quỹ đầu tư Dragon Capital là một trong những quỹ đầu tư top đầu tại thị trường Việt Nam. Không chỉ vậy, quỹ đầu tư tài chính này còn hoạt động tích cực tại các thị trường khác như Châu Âu, Anh. Tổng giá trị tài sản ròng của các quỹ do Dragon Capital quản lý lên tới 765 triệu USD (tương đương 18 nghìn tỷ VND).
Quỹ tham gia đầu tư vào các dự án thuộc các lĩnh vực như ngân hàng, phân bón, công nghiệp cao su, hạ tầng kỹ thuật, công nghệ…
Quỹ đầu tư VinaCapital
Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Vinacapital – thuộc Tập đoàn Vinacapital được thành lập vào năm 2003. Sau gần 20 năm hoạt động, VinaCapital đã tạo dựng một thế đứng vững chắc trên thị trường đầu tư Việt Nam. VinaCapital sáng lập nhiều quỹ đầu tư với sản phẩm đầu tư đa dạng từ cổ phiếu niêm yết, cổ phiếu tư nhân, cho đến trái phiếu, bất động sản, công nghệ thông tin. Hiện tại giá trị tài sản ròng của quỹ VinaCapital rơi vào 4 tỷ đô la (tương đương 95 nghìn tỷ VND)
Quỹ đầu tư Aura Capital
Là một quỹ đầu tư tư nhân, chuyên đầu tư vào các doanh nghiệp có khát vọng niêm yết trên sàn chứng khoán. Danh mục đầu tư của Aura Capital đa dạng các ngành nghề từ F&B, Giáo dục, chăm sóc sức khoẻ, công nghệ, môi trường,… Bên cạnh hoạt động đầu tư, Aura Capital còn là đơn vị chuyên đào tạo, tư vấn và đầu tư cho các SMEs, tiên phong áp dụng cơ chế vốn ở thị trường Việt Nam. Đặc biệt, Aura Capital giúp cho doanh nghiệp gia tăng giá trị trước lúc IPO, phát triển bền vững sau IPO.
Dựa trên tầm nhìn dài hạn và giá trị doanh nghiệp, Aura Capital không chỉ xây dựng một mô hình đầu tư mà còn đồng hành cùng doanh nghiệp hiện thực hoá tầm nhìn, cất cánh và khẳng định giá trị cốt lõi.
Trên đây là tổng quan về quỹ đầu tư tại Việt Nam và gợi ý một số quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam. Aura Capital hy vọng sẽ đồng hành cùng doanh nghiệp Việt trong quá trình tìm hiểu thị trường và không ngừng phát triển, tiến tới IPO trong tương lai.
